- תקנות חדשות שנכנסו לתוקף לפני זמן לא רב קובעות נהלים חדשים לגבי אופן העברת כספי התגמולים של העובדים שלכם לחברות הביטוח ואופן דיווח על העברות אלה.
במקום השיטה המסורתית של משלוח צ'ק + דוח פיצול לסוכן הביטוח / חברת הביטוח, התקנות החדשות קובעות כי העברת הכסף לחברות הביטוח תבוצע באמצעות העברה בנקאית בלבד. את דוח הפיצול הידני מחליף קובץ ממוחשב שישודר לחברות הביטוח, יעבור עיבוד ובתוך 3 ימים יהיה משוב לגבי קליטת הכסף בחברות הביטוח. - בשנת 2017 התקנות חלות על מעסיק שלו 50 עובדים ומעלה. החל מחודש 2/2018 (דיווח על משכורת 1/2018) תתרחב תחולת התקנות לכלל המעסיקים במשק, כאשר קיימת אפשרות שמעסיקים של עד 5 עובדים יוחרגו מתחולת התקנות בשנת 2018, עדיין לא ידוע לנו על פרסום סופי בנושא.
- הפקת הקובץ תבוצע באמצעות תוכנת השכר שבמשרד. לשם כך נצטרך לעדכן, לגבי כל פוליסה, מה מספר הח.פ. של חברת הביטוח המנהלת ומהו "קוד האוצר" של המוצר הפנסיוני. אנא פנו לסוכני הביטוח שמטפלים בעובדים שלכם בכדי שיספקו את הנתונים האלה.
- כל נושא הסליקה הפנסיונית (תשלום, העברת הקובץ לחברות הביטוח וטיפול במשוב שיגיע מהן) הינו מורכב ביותר. משרדי רואי החשבון (ואנו ביניהם) לא מסוגלים להיכנס בנעלי סוכני הביטוח ולתת את השירות הזה למעסיקים.
- מעסיק שהתקנות לא יחולו עליו (ככל ויוחרגו מעסיקים של עד 5 עובדים, ראה סעיף 2) יוכל להסתפק בביצוע העברה בנקאית ומשלוח מייל לחברת הביטוח הכולל את אישור ההעברה + דוח פיצול שישלח אליו מהמשרד. לכל מוצר פנסיוני יש חשבון בנק נפרד וכתובת מייל נפרדת ולכן עליכם לפנות לסוכני הביטוח בשביל לקבל את הנתונים.
- למעסיק שהתקנות יחולו עליו עומדות מספר אפשרויות, כדאי מאוד להיוועץ עם סוכני הביטוח שלכם בנושא:
- התקשרות ישירה עם "גורם מתפעל" (אחת מיני חברות רבות שקמו בדיוק לצורך מתן השירות הזה ומתמחה בתפעול הסליקה הפנסיונית על כל מרכיביה, זו האפשרות בה בחרנו אנחנו עבור עובדי המשרד).
- קבלת שרותי תפעול מסוכני הביטוח תמורת תשלום.
- רישום לפורטל המעסיקים של כל חברת ביטוח ודיווח עצמאי (מאוד לא
מומלץ).
- לתשומת ליבכם והיערכותכם במועד.
מאמר זה נועד להעשרת הידע בלבד.
אנו מאחלים לכם קריאה מועילה ואנחנו לשירותכם להסברים והבהרות.
אין להעתיק/להפיץ/לפרסם מאמר זה כולו או חלקו ללא אישור מראש ובכתב ממשרד רואי חשבון בני גאון.
אנו מאחלים לכם קריאה מועילה ואנחנו לשירותכם להסברים והבהרות.
אין להעתיק/להפיץ/לפרסם מאמר זה כולו או חלקו ללא אישור מראש ובכתב ממשרד רואי חשבון בני גאון.